土耳其的财政部实施更严格的加密货币合规措施

土耳其的财政部公布了一套严格的加密货币监管规定，旨在加强反洗钱(反洗钱)防范措施。由财政部长梅赫梅特·什姆舍千领导，这些措施旨在使土耳其的加密货币环境符合全球标准。

加密交易的更严格规定

新规定为用户和平台引入了几项关键要求:

• 强制交易细节：用户现在必须用至少20个字符解释每笔加密转账的来源和目的。这与FATF的旅行规则一致，确保发送方和接收方都被识别，尤其是对于可疑转账。
• 提款等待周期: 为了阻止快速、非法的资金流动，加密货币提款将会面临延迟。大多数交易将需要48小时的等待时间，而首次提款或从不合规账户转账的交易将需72小时。
• 稳定币使用上限：稳定币的日常转账限额现已限制为每位用户3,000美元，月度上限为50,000美元。完全合规的平台可以提供更高的限额——每日6,000美元，月度100,000美元。
• 金融运营商的豁免: 只要平台监控和准确记录它们的活动，市场营销人员、套利交易员和流动性提供者就可以豁免这些限制。
• 严格的合规惩罚：未能达到这些标准的加密平台将面临重罚、许可暂停，甚至法律诉讼。

这对用户和平台意味着什么

土耳其的举动紧随全球范围内对加密货币监管更加严格的趋势，呼应了欧盟在MiCA法规下所见到的努力。这些更新可能提供更大的保护，防范欺诈和非法资金流动，这可能吸引机构投资者和主要金融机构。

然而，新规则可能给较小的交易所和点对点交易者带来障碍，其中一些人已经开始撤出土耳其市场。对于普通用户来说，增加的摩擦—特别是对于新账户或未经验证的平台—可能会最初减慢他们的加密货币活动。

尽管如此，采用符合规定的平台可能会带来诸多好处，比如更快的提款速度和更高的交易限额，为转向更受监管的服务提供了明确的激励。