Глубокий анализ «Правил должной осмотрительности и освобождения от ответственности в банковских форекс-операциях»: прояснение правил и ответственности в области форекс-операций

В последнее время Государственное управление валютного контроля опубликовало документ «Правила освобождения от ответственности в банковской валютной деятельности (опытный проект)», который предоставляет четкие нормы для границ ответственности и условий освобождения от ответственности в банковской валютной деятельности. Данные правила направлены на избежание чрезмерного регулирования, поддержание финансовой стабильности и порядка, и оказывают важное влияние на повседневные операции банков и интересы трейдеров.

Один. Основные обязательства банков

1. Обязанность по добросовестному осуществлению деятельности: на протяжении всего процесса выполнять обязанности по "узнавать клиента, понимать бизнес, проводить должную проверку", а также осуществлять эффективное управление рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: строго в соответствии с регламентом управления форекс проводить комплаенс-аудит клиентских операций, осторожно учитывая отчеты третьих профессиональных организаций.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными правилами необходимо своевременно сообщать о выявленных рисках нарушения.

5. Обязанность сотрудничества с рассмотрением жалоб: в ходе расследования Государственного управления валютного контроля своевременно заполнять «Форму жалобы» и предоставлять соответствующие доказательства, активно сотрудничать с расследованием.

2. Последствия неисполнения обязательств

Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с административными наказаниями и другими юридическими ответственностями, включая соответствующие наказания, предусмотренные Законом об административных наказаниях и Регламентом по управлению форекс.

Три, высокорискованное торговое поведение

Банки с высокой вероятностью будут сообщать о рискованных сделках, включая:

• Подозрение в фиктивной торговле, фиктивном инвестиционном финансировании
• Нелегальные обменные пункты, транснациональные азартные игры
• Мошенничество с возвратом экспортного налога
• Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
• Другие подозрительные нарушения закона трансакции с зарубежными финансами

Типичные характеристики высокочастотной и высокорисковой торговли виртуальными валютами:

• Частые пополнения, снятие средств, спекулятивные операции
• Сложные пути движения средств, вовлекающие несколько счетов или прямое соединение с зарубежной биржей
• Крупные денежные переводы или разделение средств на счете, отсутствие разумного коммерческого фона
• Источник и назначение средств не совпадают
• Средства проходят через несколько адресов кошельков или торговых платформ
• Используйте миксер для анонимной торговли
• Краткосрочные крупные суммы средств на нескольких платформах или счетах

Четыре. Группы, которые легко идентифицировать как рискованных трейдеров

1. Частые арбитражники: например, при проведении арбитража с USDT, частые крупные сделки могут привлечь внимание.

2. Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия движения средств, поведение трейдинга трудно отследить.

3. Аномальные операции с финансами: частый и крупный вход и выход средств на счёте, не соответствующий личному финансовому состоянию.

Пять, ситуации, выходящие за пределы банковской проверочной способности

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если сделка с виртуальными валютами включает множество анонимных зарубежных кошельков или частые сделки через децентрализованные платформы.

2. Регулирование и прозрачность информации: Виртуальные валюты страдают от отсутствия единой международной регуляторной базы, а сделки затрагивают несколько стран и регионов с различными регулирующими политиками.

3. Торговля чрезвычайно сложна: например, после многократных операций по смешиванию монет и переводов через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанному движению средств.

Шесть. Обработка случаев конфликта международных правил и внутренних норм

Банки, как правило, предпочитают следовать внутренним правилам. Например, хотя некоторые международные нормы допускают использование виртуальных валют для расчетов, на внутреннем уровне это строго ограничено, и банки все равно должны соблюдать внутренние законы.

Трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние законодательные и нормативные акты, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.

Семь, Роль трейдера в банковской жалобе

1. Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о денежных переводах и т. д.

2. Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с риском; если намеренно скрывать информацию или предоставлять ложные материалы, это может повлиять на жалобу в банк и привести к собственному расследованию.

3. Принцип осторожности: трейдеры должны добросовестно предоставлять доказательства, защищать свои законные права и интересы банков, а также обращать внимание на защиту своих интересов.

Данное содержание статьи отражает только личное мнение автора и не является юридической консультацией и мнением по конкретным вопросам. В конкретных действиях рекомендуется обращаться к профессионалам, чтобы обеспечить соблюдение законности.