虛擬貨幣犯罪中準確區分幫信罪和掩隱罪的思考

隨着虛擬貨幣的全球擴張，相關法律問題日益復雜，尤其在刑事司法實踐中。幫助信息網路犯罪活動罪（簡稱"幫信罪"）和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪（簡稱"掩隱罪"）作爲虛擬貨幣犯罪鏈條中兩個常見罪名，經常在事實認定和法律適用上產生混淆。這種混淆不僅影響案件的準確定性，還直接關係到被告人的量刑輕重。

本文將通過案例分析、法理辨析及實務經驗，深入探討如何在虛擬貨幣犯罪中準確區分這兩個罪名，爲相關從業人員提供參考。

一、案例介紹

以河南省焦作市中級法院判決的陳思等人掩隱案爲例，基本案情如下：

2020年12月，李剛剛等人在明知他人需要銀行卡轉移違法所得的情況下，組織陳思等人使用銀行卡轉移犯罪所得。陳思等人明知情況下，提供了自己實名辦理的銀行卡參與轉帳（部分通過購買虛擬貨幣），並通過網路羣組進行記帳、對帳。陳思提供的3張銀行卡轉移電詐資金14.7萬餘元。

2021年2月，李剛剛等人被抓獲。但陳思等人繼續組織他人使用銀行卡轉移犯罪所得，或通過購買虛擬貨幣轉帳，涉案金額達44.1萬餘元。

一審法院認定陳思構成掩隱罪，判處有期徒刑四年，並處罰金2萬元。陳思及其辯護律師認爲應構成較輕的幫信罪，但二審法院駁回上訴，維持原判。

這個案例很好地說明了通過虛擬貨幣轉移上遊違法所得時，控辯審三方對幫信罪和掩隱罪適用的常見爭議。

二、虛擬貨幣刑案中幫信和掩隱的適用範圍

在虛擬貨幣刑事案件中，幫信罪和掩隱罪的適用邊界通常與行爲人的角色、主觀認識程度及行爲後果密切相關。雖然兩罪都要求行爲人"明知"，但仔細考察，兩罪的適用場景存在明顯差別：

（一）幫信罪的典型適用場景

幫信罪指明知他人利用信息網路實施犯罪，爲其提供技術支持、推廣引流、支付結算、網路存儲、通信傳輸等幫助的行爲。對於虛擬貨幣領域，常見的幫信罪行爲包括：

1. 協助詐騙團夥收幣、轉幣；
2. 明知是非法資金卻仍提供地址轉帳服務；
3. 提供虛擬幣錢包地址用於資金中轉。

此罪的關鍵在於"幫助"行爲直接爲信息網路犯罪提供便利，而不必以最終獲取收益爲目的。

（二）掩隱罪的典型適用場景

掩隱罪更側重於幫助上遊犯罪處理非法所得，表現爲行爲人明知是犯罪所得或其收益，仍協助轉移、收購、代持、兌換等。其常見表現包括：

1. 收購他人通過電詐獲得的虛擬貨幣；
2. 明知爲非法資金仍進行"洗幣"或兌換成法幣；
3. 代爲保管、提現等行爲。

掩隱罪強調行爲人幫助"消化贓物"，更接近傳統意義上的"洗錢"，其前提是對犯罪所得的認識明確。

因此，兩罪的適用邊界在於行爲發生的階段、主觀明知的對象及行爲是否直接促成犯罪得逞，或是事後處理犯罪成果。

三、如何準確區分幫信罪和掩隱罪？

準確區分這兩個罪名，需要結合主觀心態、客觀行爲及案件客觀證據綜合判斷，不能簡單套用罪名。以下三個方面至關重要：

（一）主觀明知的對象不同

1. 幫信罪：行爲人須對"他人利用信息網路實施犯罪"本身有明知。即明知別人是電信詐騙、賭博、侵犯公民個人信息等網路違法行爲（只需要概括性明知），還提供幫助。

2. 掩隱罪：行爲人須對"所處理的財物系犯罪所得"有明知。即不必明知原始犯罪行爲的具體細節，只需知道"處理的財物或虛擬貨幣是非法所得"即可。

換言之，幫信罪的"知"是對犯罪行爲本身的知曉，而掩隱罪的"知"是對犯罪所得的知曉。

（二）行爲發生的時間節點不同

1. 幫信罪多發生在犯罪進行中或之前，起到"助攻"作用；
2. 掩隱罪通常發生在犯罪既遂之後，起到"清洗贓物"的作用。

例如，幫助他人開設虛擬幣錢包並參與資金轉移時，可能構成幫信罪；但若犯罪已經完成，將幣交由他人代持或賣出時，對方則可能構成掩隱罪。

（三）是否促成犯罪既遂

掩隱行爲往往與犯罪結果之間存在較強因果關係，例如沒有資金轉帳，詐騙團夥資金無法脫手。而幫信罪雖也存在幫助上遊犯罪"收益變現"，但並不決定上遊犯罪能否成立。

對於辯護律師來說，可以從以下兩個層面着手辯護：

1. 證據層面：需重點分析行爲人獲取幣的方式、溝通記錄是否提及上遊犯罪、幣種走向是否存在"洗白"意圖。

2. 主觀層面：若被告人確未明知上遊行爲爲犯罪，只知道"這筆幣來源不明"，更應考慮適用幫信罪，主張"輕罪"處理。

四、結語

在虛擬貨幣高度匿名、易跨境、去中心化等技術特性下，刑法適用難度顯著增加，幫信罪與掩隱罪的界限日益模糊。在這種模糊邊界中，相關領域的刑事律師更應承擔起"法律翻譯者"的職責，不僅要掌握傳統刑事辯護的技藝，還要深入理解虛擬幣的底層邏輯和實際用途。

從刑事政策層面看，輕重罪名的精準適用關乎法律的謙抑性與正義實現。從個人權利保障角度而言，是否能夠準確區分幫信罪與掩隱罪，直接決定了涉案人員的命運軌跡。

未來，隨着司法實踐的進一步規範以及虛擬貨幣法律制度的逐步完善，這一領域的法律適用將更加明晰。但在此之前，虛擬貨幣相關刑案中的每一次罪名區分，都是對律師專業能力與責任心的嚴峻考驗。