Cộng đồng Aave đề xuất ra mắt Stablecoin phi tập trung GHO
Cộng đồng Aave gần đây đã đưa ra một đề xuất, dự định giới thiệu một loại stablecoin phi tập trung có tên là GHO. Stablecoin này được gắn với đô la Mỹ sẽ được hỗ trợ bởi giao thức Aave, có các đặc điểm như phi tập trung và thế chấp quá mức.
Các đặc điểm chính của GHO bao gồm:
Hoàn toàn phi tập trung
Từ tài sản được thế chấp vượt mức có lợi nhuận liên tục
Được hỗ trợ bởi nhiều tài sản thế chấp của giao thức Aave
Được quản lý bởi cộng đồng Aave
Nếu đề xuất này được thông qua, người dùng sẽ có thể sử dụng các tài sản tiền điện tử tự chọn làm tài sản thế chấp để mint GHO trên giao thức Aave. Điều này không chỉ tăng cường khả năng cạnh tranh trong việc cho vay stablecoin trên nền tảng Aave, mà còn cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn hơn. Quan trọng hơn, tất cả lãi suất phát sinh từ việc cho vay GHO sẽ trực tiếp thuộc về Aave DAO, mang lại cho nó một nguồn thu nhập bổ sung.
Hiện nay, tổng giá trị thị trường Stablecoin toàn cầu đã đạt khoảng 1500 tỷ USD, trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tiền điện tử. Stablecoin cung cấp một phương thức chuyển giá trị nhanh chóng, hiệu quả và không biên giới trên blockchain. Stablecoin Phi tập trung còn có độ minh bạch cao hơn và khả năng chống kiểm duyệt, đây cũng là một phần quan trọng của Web3. Khi tài sản tiền điện tử và người dùng truyền thống tiếp tục hòa nhập, ứng dụng của Stablecoin dự kiến sẽ tiếp tục mở rộng.
Cơ chế hoạt động của GHO
Là một Stablecoin phi tập trung trên mạng chính Ethereum, GHO sẽ được người dùng tạo ra. Người dùng cần cung cấp tỷ lệ tài sản thế chấp nhất định để đúc GHO. Khi người dùng hoàn trả khoản vay hoặc bị thanh lý, GHO tương ứng sẽ bị tiêu hủy. Tất cả lãi suất phát sinh từ người vay GHO sẽ trực tiếp chuyển vào kho bạc Aave DAO.
GHO đã giới thiệu khái niệm "Người thúc đẩy", tức là các giao thức hoặc thực thể có thể tạo ra và tiêu hủy token GHO mà không cần phải tin tưởng. Tất cả các người thúc đẩy đều cần được phê duyệt bởi Aave governance và có thể áp dụng các chiến lược khác nhau để tạo ra hoặc tiêu hủy GHO.
Quản trị Aave cũng cần phê duyệt "thùng chứa" cho mỗi người thúc đẩy, tức là giới hạn GHO mà một người thúc đẩy cụ thể có thể tạo ra. Nếu đề xuất được thông qua, giao thức Aave sẽ trở thành người thúc đẩy đầu tiên, đặc biệt là trên thị trường AAVE trên Ethereum.
Sự tích hợp giữa Aave và GHO
Tích hợp Aave-GHO sử dụng cơ chế giống như các tài sản khác trong giao thức Aave, tức là triển khai aToken GHO và token nợ GHO cụ thể. Những token này sẽ được đăng ký là token GHO trên thị trường Ethereum của Aave.
Lãi suất vay GHO sẽ được quyết định bởi Aave DAO, giữ ổn định nhưng có thể điều chỉnh theo tình hình thị trường. Thiết kế này giữ lại tính linh hoạt của mô hình lãi suất vay Aave, trong tương lai có thể thực hiện bất kỳ chiến lược lãi suất nào mà cộng đồng cho là phù hợp.
Mô hình giảm giá GHO
Việc triển khai ban đầu của GHO bao gồm cơ chế chiến lược giảm giá. Người tham gia mô-đun bảo mật ( stkAAVE nắm giữ ) có thể nhận được mức giảm lãi suất vay GHO. Mỗi stkAAVE được cung cấp sẽ thiết lập một số lượng GHO giảm giá nhất định, tỷ lệ giảm giá dao động từ 0% đến 100%. Những tham số này được kiểm soát bởi quản trị Aave.
Hiệu ứng cộng hưởng giữa Aave V3 và GHO
Thông qua chế độ cách ly, người dùng có thể sử dụng nhiều tài sản được hỗ trợ bởi giao thức Aave để tạo ra GHO, đồng thời giảm rủi ro thông qua đảm bảo bằng tài sản thế chấp. Giới hạn cung cấp và vay cũng giúp kiểm soát rủi ro.
E-Mode đóng vai trò là yếu tố ổn định trong sự biến động của thị trường. Ví dụ, trong thời gian thị trường ảm đạm, khi giá hợp đồng thế chấp tăng lên, nhu cầu về GHO tăng lên, người dùng có thể sử dụng các tài sản thế chấp không biến động khác để vay thêm GHO nhằm trả lại vị thế của mình. Điều này sẽ làm tăng nguồn cung GHO trên thị trường, giảm nhu cầu. E-Mode cũng cho phép các chủ sở hữu stablecoin đổi GHO với tỷ lệ gần 1:1 mà không mất phí trượt giá.
Chức năng Portal cung cấp một con đường lý tưởng cho sự mở rộng của GHO trong thế giới đa chuỗi. Qua Portal, GHO có thể phân phối qua các mạng mà không cần tin cậy, đồng thời tạo ra trên Ethereum, nâng cao tính bảo mật. Quá trình này chỉ cần thông điệp đơn giản, không cần sử dụng cầu nối, từ đó giảm thiểu rủi ro tổng thể.
Ứng dụng tiếp theo của quản trị
Người nắm giữ stkAAVE có thể đúc GHO với giá ưu đãi, điều này khuyến khích họ bảo vệ giao thức Aave. Khi người dùng tạo GHO thông qua giao thức Aave và các nhà thúc đẩy khác, Aave DAO sẽ nhận được thu nhập đáng kể dưới dạng phí. Những khoản thu nhập này có thể được sử dụng cho đổi mới, hỗ trợ những người đóng góp vào hệ sinh thái, cung cấp tài chính trong thời kỳ thị trường suy thoái hoặc cho các mục đích quyết định khác của DAO.
Aave DAO còn có khả năng quyết định lãi suất gốc của GHO và điều chỉnh thông qua quá trình quản trị. Điều này có nghĩa là chính sách tiền tệ của GHO sẽ được kiểm soát bởi AAVE theo cách phi tập trung.
Ứng dụng thị trường của GHO
GHO không chỉ có thể được áp dụng trong cộng đồng tiền điện tử nguyên sinh, mà còn có thể mở rộng đến nhiều kịch bản hơn. Với chi phí giao dịch thấp và xu hướng tăng trưởng của Layer2, GHO dự kiến sẽ được sử dụng rộng rãi trên Layer2. Hơn nữa, có thể khuyến khích việc phát triển và tích hợp phương thức thanh toán GHO thông qua phần thưởng tiền mặt và hackathon, những phương thức thanh toán này phù hợp với cả người dùng tiền điện tử nguyên sinh và người dùng chính thống.
GHO sẽ cung cấp tính bảo mật và phi tập trung cho người dùng tiền điện tử gốc, đồng thời áp dụng chiến lược tăng trưởng để phát triển các trường hợp sử dụng cho người dùng chính thống ngày càng tăng. Chiến lược này nên tập trung vào các trường hợp sử dụng như thanh toán, đồng thời tận dụng tiềm năng tăng trưởng của L2. Các phần thưởng tiền mặt và hackathon được quyết định bởi Aave Grants DAO sẽ là các yếu tố thúc đẩy chính trong việc xây dựng những trường hợp sử dụng chính thống này.
Nếu cộng đồng bỏ phiếu ủng hộ việc triển khai giao thức, sẽ đề xuất một lãi suất ban đầu và tỷ lệ chiết khấu, cả hai đều có thể được điều chỉnh thông qua quản trị. Việc triển khai GHO trên giao thức Aave qua chuỗi cần phải có sự phê duyệt quản trị thêm. Trong tương lai, cộng đồng cũng sẽ quyết định xem có cung cấp phần thưởng hồi tố cho những người đã đóng góp cho việc tạo ra GHO hay không, cũng như số lượng quỹ được cung cấp.
Nếu được cộng đồng chấp thuận, các cơ quan liên quan sẽ tiến hành nhiều cuộc kiểm toán trong vài tuần tới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
25 thích
Phần thưởng
25
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AirdropHuntress
· 08-19 03:15
Vậy governance token có thể bẫy được bao nhiêu coin?
Xem bản gốcTrả lời0
SmartContractPlumber
· 08-18 13:26
thế chấp quá mức lại thế nào, an toàn mã mới là điều quan trọng.
Xem bản gốcTrả lời0
MaticHoleFiller
· 08-18 06:04
còn tốt hơn là tiếp tục lấy airdrop Matic
Xem bản gốcTrả lời0
WalletDetective
· 08-16 04:40
Lại đến lúc thổi phồng khái niệm rồi sao?
Xem bản gốcTrả lời0
MoonMathMagic
· 08-16 04:38
Ôi chao, lại một người chơi stablecoin nữa đến rồi?
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSage
· 08-16 04:31
Một Stablecoin nữa? Thế giới tiền điện tử thật sự không chán với bẫy này.
Cộng đồng Aave đề xuất ra mắt stablecoin phi tập trung GHO để tạo dựng hệ sinh thái DeFi mới
Cộng đồng Aave đề xuất ra mắt Stablecoin phi tập trung GHO
Cộng đồng Aave gần đây đã đưa ra một đề xuất, dự định giới thiệu một loại stablecoin phi tập trung có tên là GHO. Stablecoin này được gắn với đô la Mỹ sẽ được hỗ trợ bởi giao thức Aave, có các đặc điểm như phi tập trung và thế chấp quá mức.
Các đặc điểm chính của GHO bao gồm:
Nếu đề xuất này được thông qua, người dùng sẽ có thể sử dụng các tài sản tiền điện tử tự chọn làm tài sản thế chấp để mint GHO trên giao thức Aave. Điều này không chỉ tăng cường khả năng cạnh tranh trong việc cho vay stablecoin trên nền tảng Aave, mà còn cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn hơn. Quan trọng hơn, tất cả lãi suất phát sinh từ việc cho vay GHO sẽ trực tiếp thuộc về Aave DAO, mang lại cho nó một nguồn thu nhập bổ sung.
Hiện nay, tổng giá trị thị trường Stablecoin toàn cầu đã đạt khoảng 1500 tỷ USD, trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tiền điện tử. Stablecoin cung cấp một phương thức chuyển giá trị nhanh chóng, hiệu quả và không biên giới trên blockchain. Stablecoin Phi tập trung còn có độ minh bạch cao hơn và khả năng chống kiểm duyệt, đây cũng là một phần quan trọng của Web3. Khi tài sản tiền điện tử và người dùng truyền thống tiếp tục hòa nhập, ứng dụng của Stablecoin dự kiến sẽ tiếp tục mở rộng.
Cơ chế hoạt động của GHO
Là một Stablecoin phi tập trung trên mạng chính Ethereum, GHO sẽ được người dùng tạo ra. Người dùng cần cung cấp tỷ lệ tài sản thế chấp nhất định để đúc GHO. Khi người dùng hoàn trả khoản vay hoặc bị thanh lý, GHO tương ứng sẽ bị tiêu hủy. Tất cả lãi suất phát sinh từ người vay GHO sẽ trực tiếp chuyển vào kho bạc Aave DAO.
GHO đã giới thiệu khái niệm "Người thúc đẩy", tức là các giao thức hoặc thực thể có thể tạo ra và tiêu hủy token GHO mà không cần phải tin tưởng. Tất cả các người thúc đẩy đều cần được phê duyệt bởi Aave governance và có thể áp dụng các chiến lược khác nhau để tạo ra hoặc tiêu hủy GHO.
Quản trị Aave cũng cần phê duyệt "thùng chứa" cho mỗi người thúc đẩy, tức là giới hạn GHO mà một người thúc đẩy cụ thể có thể tạo ra. Nếu đề xuất được thông qua, giao thức Aave sẽ trở thành người thúc đẩy đầu tiên, đặc biệt là trên thị trường AAVE trên Ethereum.
Sự tích hợp giữa Aave và GHO
Tích hợp Aave-GHO sử dụng cơ chế giống như các tài sản khác trong giao thức Aave, tức là triển khai aToken GHO và token nợ GHO cụ thể. Những token này sẽ được đăng ký là token GHO trên thị trường Ethereum của Aave.
Lãi suất vay GHO sẽ được quyết định bởi Aave DAO, giữ ổn định nhưng có thể điều chỉnh theo tình hình thị trường. Thiết kế này giữ lại tính linh hoạt của mô hình lãi suất vay Aave, trong tương lai có thể thực hiện bất kỳ chiến lược lãi suất nào mà cộng đồng cho là phù hợp.
Mô hình giảm giá GHO
Việc triển khai ban đầu của GHO bao gồm cơ chế chiến lược giảm giá. Người tham gia mô-đun bảo mật ( stkAAVE nắm giữ ) có thể nhận được mức giảm lãi suất vay GHO. Mỗi stkAAVE được cung cấp sẽ thiết lập một số lượng GHO giảm giá nhất định, tỷ lệ giảm giá dao động từ 0% đến 100%. Những tham số này được kiểm soát bởi quản trị Aave.
Hiệu ứng cộng hưởng giữa Aave V3 và GHO
Thông qua chế độ cách ly, người dùng có thể sử dụng nhiều tài sản được hỗ trợ bởi giao thức Aave để tạo ra GHO, đồng thời giảm rủi ro thông qua đảm bảo bằng tài sản thế chấp. Giới hạn cung cấp và vay cũng giúp kiểm soát rủi ro.
E-Mode đóng vai trò là yếu tố ổn định trong sự biến động của thị trường. Ví dụ, trong thời gian thị trường ảm đạm, khi giá hợp đồng thế chấp tăng lên, nhu cầu về GHO tăng lên, người dùng có thể sử dụng các tài sản thế chấp không biến động khác để vay thêm GHO nhằm trả lại vị thế của mình. Điều này sẽ làm tăng nguồn cung GHO trên thị trường, giảm nhu cầu. E-Mode cũng cho phép các chủ sở hữu stablecoin đổi GHO với tỷ lệ gần 1:1 mà không mất phí trượt giá.
Chức năng Portal cung cấp một con đường lý tưởng cho sự mở rộng của GHO trong thế giới đa chuỗi. Qua Portal, GHO có thể phân phối qua các mạng mà không cần tin cậy, đồng thời tạo ra trên Ethereum, nâng cao tính bảo mật. Quá trình này chỉ cần thông điệp đơn giản, không cần sử dụng cầu nối, từ đó giảm thiểu rủi ro tổng thể.
Ứng dụng tiếp theo của quản trị
Người nắm giữ stkAAVE có thể đúc GHO với giá ưu đãi, điều này khuyến khích họ bảo vệ giao thức Aave. Khi người dùng tạo GHO thông qua giao thức Aave và các nhà thúc đẩy khác, Aave DAO sẽ nhận được thu nhập đáng kể dưới dạng phí. Những khoản thu nhập này có thể được sử dụng cho đổi mới, hỗ trợ những người đóng góp vào hệ sinh thái, cung cấp tài chính trong thời kỳ thị trường suy thoái hoặc cho các mục đích quyết định khác của DAO.
Aave DAO còn có khả năng quyết định lãi suất gốc của GHO và điều chỉnh thông qua quá trình quản trị. Điều này có nghĩa là chính sách tiền tệ của GHO sẽ được kiểm soát bởi AAVE theo cách phi tập trung.
Ứng dụng thị trường của GHO
GHO không chỉ có thể được áp dụng trong cộng đồng tiền điện tử nguyên sinh, mà còn có thể mở rộng đến nhiều kịch bản hơn. Với chi phí giao dịch thấp và xu hướng tăng trưởng của Layer2, GHO dự kiến sẽ được sử dụng rộng rãi trên Layer2. Hơn nữa, có thể khuyến khích việc phát triển và tích hợp phương thức thanh toán GHO thông qua phần thưởng tiền mặt và hackathon, những phương thức thanh toán này phù hợp với cả người dùng tiền điện tử nguyên sinh và người dùng chính thống.
GHO sẽ cung cấp tính bảo mật và phi tập trung cho người dùng tiền điện tử gốc, đồng thời áp dụng chiến lược tăng trưởng để phát triển các trường hợp sử dụng cho người dùng chính thống ngày càng tăng. Chiến lược này nên tập trung vào các trường hợp sử dụng như thanh toán, đồng thời tận dụng tiềm năng tăng trưởng của L2. Các phần thưởng tiền mặt và hackathon được quyết định bởi Aave Grants DAO sẽ là các yếu tố thúc đẩy chính trong việc xây dựng những trường hợp sử dụng chính thống này.
Nếu cộng đồng bỏ phiếu ủng hộ việc triển khai giao thức, sẽ đề xuất một lãi suất ban đầu và tỷ lệ chiết khấu, cả hai đều có thể được điều chỉnh thông qua quản trị. Việc triển khai GHO trên giao thức Aave qua chuỗi cần phải có sự phê duyệt quản trị thêm. Trong tương lai, cộng đồng cũng sẽ quyết định xem có cung cấp phần thưởng hồi tố cho những người đã đóng góp cho việc tạo ra GHO hay không, cũng như số lượng quỹ được cung cấp.
Nếu được cộng đồng chấp thuận, các cơ quan liên quan sẽ tiến hành nhiều cuộc kiểm toán trong vài tuần tới.