HSBC Ventures into the Real-World Assets (RWA) Market by Tokenizing GOLD
[TL; DR]
HSBC оголосила, що пропонує золоті токени своїм роздрібним клієнтам у Гонконзі.
У 2023 році світовий сектор токенізації золота був оцінений понад 1 мільярд доларів.
Токенізація реального активу, такого як золото, підвищує його ліквідність.
ключові слова: Токен HSBC Gold, Роздрібні інвестори Гонконгу, Токенізована інвестиція в золото, Торгівля цифровим золотом, Токенізація активів реального світу, Запуск токену золота, Криптовалюта HSBC, Цифрові активи Гонконгу, Інвестиції в золото на блокчейні, Токенізовані активи HSBC, Тенденції інвестування в золото, Ринок криптовалюти Гонконгу, Цифрове золото HSBC, Дигіталізація активів фінансів, Роздрібні криптоінвестиції Гонконгу
Вступ
Токенізація змінює сектор інвестицій, оскільки вона скорочує розрив між традиційним фінансовим ринком та криптовалютним. Крім того, інвестори можуть легко інвестувати в реальні активи через їх токенізовані версії. З іншого боку, токенизація реальних активів (RWAs)”) має багато переваг, таких як збільшення ліквідності на ринку, швидші вирішення та зменшення витрат на транзакції.
У цій статті ми обговорюємо вступ HSBC, гонконгського банку, в сектор цифрових активів. Ми також будемо переглянути глобальну продуктивність токенізованого золота а також зростання цифровизації реальних активів. Нарешті, ми оцінимо вплив токенізації реальних активів на цифрову економіку.
HSBC запускає токен HSBC Gold для роздрібних клієнтів у Гонконзі
Нещодавно Банківська корпорація Гонконгу та Шанхаю (HSBC Bank), провідний банк, що базується в Гонконзі, оголосив про свій план запустити свій золотий токен HSBC для своїх роздрібних інвесторів Гонконгу.
Інвестиції HSBC у токенізоване золото знаменують собою вихід банку на ринок токенізації реальних активів і сектор блокчейну.
Це також демонструє потенціал технології блокчейну для трансформації традиційного фінансового сектору. Однозначно, після запуску токена на золото HSBC банк може навіть взятися за більші проекти у галузі блокчейну, прокладаючи шлях для інших фінансових установ, щоб слідувати за прикладом.
Ініціатива HSBC виникла після настійних закликів влади Гонконгу до банків та інших фінансових установ прийняти цифрові активи, особливо криптовалюти. Крім того, влада вимагала від фінансових установ надавати свої фінансові послуги фірмам на основі блокчейну.
Шляхом пропозиції криптовалюти HSBC банк прагне скористатися вартістю золота та перевагами технології блокчейн. Що є ще важливіше, HSBC став першим банком Гонконгу, який вирішив підтримати урядові зусилля з використання цифрового токену для зростання економіки та позиціонування міста як центру інновацій. Зараз роздрібні клієнти можуть отримати доступ до цифрових активів Гонконгу за допомогою онлайн-банкінгу та мобільних додатків HSBC.
Банк запустив програму токенизованих активів HSBC після отримання схвалення Комісії з цінних паперів та ф’ючерсів (SFC) Гонконгу. На самом ділі, у листопаді 2023 року SEC опублікувала рекомендації щодо публічної пропозиції цифрових продуктів, таких як HSBC цифрове золото.
Токени золота HSBC відчавлені на блокчейні Orion банку. У листопаді 2023 року HSBC увійшов у партнерство з Metaco, швейцарською фірмою з криптозахисту, щоб сприяти своєму входу на ринок криптовалют в Гонконзі.
У заяві, опублікованій Scmp, Меггі НГ, голова HSBC Гонконгу з фінансового благополуччя та особистого банкінгу, сказав, “Ми пишаємося тим, що токен HSBC Gold, розроблений за допомогою HSBC Orion, є першим роздрібним продуктом в Гонконгу, який базується на технології розподіленого реєстру, затвердженою Комісією з цінних паперів та фьючерсів.”
Глобальна вартість токенізованого золота перевищує 1 мільярд доларів у 2023 році
Через роздрібну криптовалютну інвестицію в Гонконзі HSBC приєднався до сектору, в якому є інші гравці, такі як Tether та Paxos. Концом 2023 року глобальна вартість токенізованого золота перевищила 1 мільярд доларів. Tether, який відомий своїм стабільним монетарним знаком USDT, є лідером у цьому секторі. Його токенізовані золоті монети оцінюються в більш ніж 500 мільйонів доларів. Paxos є другим за величиною емітентом токенізованого золота, яке вартує більш ніж 400 мільйонів доларів.
Іншими гравцями, які є частиною сектору інвестицій у блокчейн-золото, є Sber, російський державний банк, Takasbank, турецький банк, Резервний банк Зімбабве та WisdomTree, американська компанія з управління активами.
Читайте також: Як купити реальні активи в реальному світі (RWA)”
Вплив токенізації активів реального світу (RWA)
Важливо зазначити, що реальні активи (RWAs) включають багато матеріальних і нематеріальних активів, до яких відносяться нерухомість, фінансові контракти та інтелектуальна власність. В основному, токенізація має багато переваг, які переносяться на різні класи активів.
По-перше, токенізація допомагає збільшити ліквідність традиційно неликвідних активів. Це через те, що токенізація дозволяє інвесторам купувати часткові інтереси в активі, що призводить до збільшення його попиту та зростання потоку готівки. Таким чином, інвесторам стає легше придбати активи, які зазвичай потребують значного капіталу та часто включають складні та тривалі процеси купівлі.
Крім того, токенізація дозволяє інвесторам диверсифікувати свої інвестиційні портфелі. Таким чином, багато роздрібних інвесторів можуть придбати активи, які можуть бути недосяжними. Наприклад, для середнього інвестора важко і дорого купити золото.
Однак вони можуть легко придбати токенізоване золото, доступне в Інтернеті. Оскільки токени існують на блокчейні, вони є бездозвільними і доступними через кордони.
Токенізація також дозволяє реальні активи світу Наприклад, золото торгується на різних біржах, що відкриває можливості для інвесторів. Крім того, фінансування оцифрування активів доступне протягом дня, оскільки немає часових обмежень для торгівлі. Наприклад, інвестори можуть цілодобово брати участь у торгівлі цифровим золотом.
Крім того, транзакції з золотими токенами HSBC та іншими оцифрованими активами є безпечними, перевіреними та прозорими, оскільки вони записані в публічній книзі. Така система підвищує довіру та впевненість серед інвесторів та зменшує ймовірність шахрайських дій.
Наостанок, токенізація підвищує ефективність транзакцій, оскільки не потрібно завершувати важкі документи, що забирає багато часу. В результаті це дозволяє миттєву фінальність транзакцій. Загалом, якщо поточні тенденції інвестування в золото продовжуватимуться, загальна ринкова капіталізація сектору RWA може перевищить 4 трлн доларів до 2030 року.
Висновок
HSBC стала першим банком у Гонконзі, що пропонує золоті токени роздрібним інвесторам. Її клієнти можуть отримати доступ до токенів на її онлайн-банківських та мобільних додатках. Токенізація реальних активів дозволяє інвесторам диверсифікувати свій інвестиційний портфель. Tether і Paxos є провідними емітентами токенізованого золота.
Часті запитання щодо токенізованого золота
Чи можна токенізувати золото?
Золото може бути токенізоване шляхом створення золотих монет на основі блокчейну. HSBC, Tether, Paxos, Sber, державний банк Росії, Takasbank, турецький банк, Резервний банк Зімбабве та WisdomTree є прикладами установ, які токенізували золото.
Чи можу я купити золото від HSBC?
Ви не можете купити золото безпосередньо від HSBC. Замість цього, якщо ви знаходитесь в Гонконзі, ви можете купити золоті токени HSBC. Такі токени постійно відстежують ціну на золото.
Що таке сектор токенізації?
Сектор токенізації відноситься до групи підприємств, які створюють токени, що представляють різноманітні реальні активи. Токени можуть представляти нематеріальні активи, такі як інтелектуальна власність, або матеріальні активи, наприклад, золото.
Як HSBC використовує блокчейн?
HSBC використовує блокчейн для створення цифрових токенів, які представляють одиниці золота. Банк випускає свої золоті токени на своєму блокчейні Orion.
