Interprétation des "Règlements de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire" Clarification des risques et des responsabilités des transactions de change
Analyse approfondie du « Règlement sur la diligence raisonnable et la responsabilité pour les activités de change bancaire » : clarifier les règles et les responsabilités des activités de change.
Récemment, l'Administration d'État des devises a publié le document intitulé « Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version d'essai) », qui fournit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les situations d'exonération pour les opérations de change des banques. Ce règlement vise à éviter une régulation excessive, à maintenir l'ordre de stabilité financière, et a un impact important sur les opérations commerciales quotidiennes des banques ainsi que sur les intérêts des traders.
I. Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice : remplir pleinement les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, diligence raisonnable", et mettre en œuvre une gestion efficace des risques.
Obligation de vérification conformément aux règles : effectuer une vérification de conformité des affaires des clients strictement selon les réglementations de gestion du forex, en tenant compte avec prudence des rapports des organismes professionnels tiers.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer un suivi des risques de transaction, identifier rapidement les risques potentiels de violation et en faire rapport aux autorités de gestion des devises.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, il convient de signaler rapidement les risques de non-conformité.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : Pendant le processus d'enquête de la forex, remplir rapidement le "Formulaire de plainte" et fournir des preuves pertinentes, coopérer activement à l'enquête.
II. Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne remplit pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des sanctions administratives et autres responsabilités juridiques, y compris des sanctions pertinentes mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives et au Règlement sur la gestion des changes.
Trois, comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques vont probablement signaler incluent :
Suspected de commerce fictif, de financement et d'investissement fictifs
maisons de change clandestines, activités de jeu transfrontalier
Obtenir frauduleusement un remboursement de taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales de crypto-monnaie
Autres mouvements de fonds transfrontaliers présumés illégaux ou non conformes
Caractéristiques typiques de trading à haut risque et à haute fréquence des cryptomonnaies:
Recharges fréquents, retraits, opérations de swing
Le chemin de flux de fonds est complexe, impliquant plusieurs comptes ou une connexion directe avec des échanges étrangers.
Les gros transferts de fonds ou les découpages de fonds à l'entrée manquent de contexte commercial raisonnable
Les sources et les usages des fonds ne correspondent pas.
Les fonds passent par plusieurs adresses de portefeuille ou plateformes de trading
Utiliser un mélangeur pour des transactions anonymes
Des mouvements de fonds importants sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme
Quatre, les groupes facilement identifiables comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : par exemple, effectuer des arbitrages avec USDT, des transactions importantes et fréquentes peuvent attirer l'attention.
Traders anonymes : utilisent des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds, rendant les comportements de trading difficiles à retracer.
Opérateurs de fonds anormaux : les fonds du compte entrent et sortent fréquemment et les montants sont énormes, ce qui n'est pas conforme à la situation économique personnelle.
Cinq, situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de crypto-monnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou des transactions fréquentes via des plateformes décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : les monnaies virtuelles manquent d'un cadre réglementaire international unifié, les transactions impliquant plusieurs pays et régions avec des politiques de réglementation différentes.
Transactions extrêmement complexes : par exemple, après plusieurs opérations de mélange de fonds et des transferts via plusieurs comptes de sociétés "écran", ce qui entraîne une confusion extrême des flux de fonds.
Six, traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Par exemple, bien que certaines règles internationales permettent l'utilisation de monnaies virtuelles pour les paiements, il existe des restrictions strictes à cet égard au niveau national, et les banques doivent continuer à se conformer aux lois nationales.
Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Sept, le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de fonds, etc.
Responsabilité potentielle associée : fournir des preuves présente des risques, si des informations sont intentionnellement dissimulées ou si de faux documents sont fournis, cela peut affecter la plainte à la banque et entraîner une enquête sur soi.
Principe de prudence : Les traders doivent fournir des preuves de manière honnête, protéger les droits légitimes de leur personne et de la banque, tout en veillant à protéger leurs propres intérêts.
Le contenu de cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil ou une opinion juridique sur des affaires spécifiques. Dans le cadre d'opérations concrètes, il est recommandé de consulter des professionnels pour garantir la conformité et la légalité.
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HalfIsEmpty
· 07-18 02:15
Les petites banques doivent également apprendre à dire non cette fois.
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BearMarketBard
· 07-17 18:14
Les régulateurs cherchent encore des problèmes?
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PerennialLeek
· 07-17 09:51
Encore une fois, on prend les gens pour des idiots.
Interprétation des "Règlements de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire" Clarification des risques et des responsabilités des transactions de change
Analyse approfondie du « Règlement sur la diligence raisonnable et la responsabilité pour les activités de change bancaire » : clarifier les règles et les responsabilités des activités de change.
Récemment, l'Administration d'État des devises a publié le document intitulé « Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version d'essai) », qui fournit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les situations d'exonération pour les opérations de change des banques. Ce règlement vise à éviter une régulation excessive, à maintenir l'ordre de stabilité financière, et a un impact important sur les opérations commerciales quotidiennes des banques ainsi que sur les intérêts des traders.
I. Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice : remplir pleinement les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, diligence raisonnable", et mettre en œuvre une gestion efficace des risques.
Obligation de vérification conformément aux règles : effectuer une vérification de conformité des affaires des clients strictement selon les réglementations de gestion du forex, en tenant compte avec prudence des rapports des organismes professionnels tiers.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer un suivi des risques de transaction, identifier rapidement les risques potentiels de violation et en faire rapport aux autorités de gestion des devises.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lors de l'exécution des affaires conformément aux règles internationales, il convient de signaler rapidement les risques de non-conformité.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : Pendant le processus d'enquête de la forex, remplir rapidement le "Formulaire de plainte" et fournir des preuves pertinentes, coopérer activement à l'enquête.
II. Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne remplit pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des sanctions administratives et autres responsabilités juridiques, y compris des sanctions pertinentes mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives et au Règlement sur la gestion des changes.
Trois, comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques vont probablement signaler incluent :
Caractéristiques typiques de trading à haut risque et à haute fréquence des cryptomonnaies:
Quatre, les groupes facilement identifiables comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : par exemple, effectuer des arbitrages avec USDT, des transactions importantes et fréquentes peuvent attirer l'attention.
Traders anonymes : utilisent des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds, rendant les comportements de trading difficiles à retracer.
Opérateurs de fonds anormaux : les fonds du compte entrent et sortent fréquemment et les montants sont énormes, ce qui n'est pas conforme à la situation économique personnelle.
Cinq, situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de crypto-monnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou des transactions fréquentes via des plateformes décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : les monnaies virtuelles manquent d'un cadre réglementaire international unifié, les transactions impliquant plusieurs pays et régions avec des politiques de réglementation différentes.
Transactions extrêmement complexes : par exemple, après plusieurs opérations de mélange de fonds et des transferts via plusieurs comptes de sociétés "écran", ce qui entraîne une confusion extrême des flux de fonds.
Six, traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Par exemple, bien que certaines règles internationales permettent l'utilisation de monnaies virtuelles pour les paiements, il existe des restrictions strictes à cet égard au niveau national, et les banques doivent continuer à se conformer aux lois nationales.
Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Sept, le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés à l'activité, tels que des contrats de transaction, des relevés de fonds, etc.
Responsabilité potentielle associée : fournir des preuves présente des risques, si des informations sont intentionnellement dissimulées ou si de faux documents sont fournis, cela peut affecter la plainte à la banque et entraîner une enquête sur soi.
Principe de prudence : Les traders doivent fournir des preuves de manière honnête, protéger les droits légitimes de leur personne et de la banque, tout en veillant à protéger leurs propres intérêts.
Le contenu de cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil ou une opinion juridique sur des affaires spécifiques. Dans le cadre d'opérations concrètes, il est recommandé de consulter des professionnels pour garantir la conformité et la légalité.