Resumen de las dinámicas regulatorias de la encriptación

Resumen de avances importantes

• El Departamento del Tesoro de EE. UU. y el IRS han suspendido la exigencia de que las empresas informen sobre los ingresos de activos digitales hasta que se emitan las regulaciones correspondientes.
• La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. amplía la definición de "comerciante", lo que podría incluir a algunas empresas de encriptación. Estas empresas podrían necesitar registrarse en la SEC y cumplir con la ley federal de valores.
• La Administración de Información Energética de EE. UU. ha recibido permiso para investigar temporalmente el consumo de electricidad de algunas empresas de encriptación de minería, y planea recopilar datos mensualmente desde febrero hasta julio de 2024.

Dinámicas de los organismos reguladores de EE. UU.

Comisión de Comercio de Futuros de Productos ( CFTC )

• Acusar a una plataforma de activos digitales de malversar fraudulentamente los fondos de los clientes.
• Publicar informes de consulta para clientes, advirtiendo sobre estafas de inteligencia artificial y fraudes de inversión en redes sociales.
• El presidente de la CFTC enfatiza la importancia de la legislación federal sobre el mercado de activos digitales al contado.

Congreso

• Varios senadores y representantes han presentado proyectos de ley relacionados con la prevención de comportamientos financieros ilegales, el tratamiento contable de la custodia de encriptación de activos, etc.
• Algunos miembros del parlamento enviaron cartas a los departamentos gubernamentales para plantear preguntas sobre la encriptación, la protección del consumidor y otros temas.

Departamento de Justicia

• Demandas por múltiples casos de fraude relacionados con encriptación, incluyendo el secuestro de tarjetas SIM, esquemas Ponzi, entre otros.
• Un asesor de comercio de productos fue condenado por manipular el comercio de encriptación.
• Un ciudadano indio ha admitido haber vendido materiales controlados en la dark web y ha aceptado la confiscación de una gran cantidad de encriptación.

Ministerio de Finanzas

• Publicar el informe de evaluación de riesgos sobre el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y la expansión de riesgos de activos virtuales de 2024, enfatizando los riesgos relacionados con los activos virtuales.
• Imponer sanciones a la red de intercambios financieros de Gaza asociada con Hamás.
• El ministro de Finanzas pidió al Congreso que apruebe una legislación para regular el mercado de activos encriptados de stablecoins y no valores.

Comisión de Valores y Bolsa ( SEC )

• Se ha pospuesto el plazo para decidir sobre las propuestas de ETF de Ethereum presentadas por varias instituciones.
• Llegaron a un acuerdo con varias empresas de encriptación sobre problemas como productos de préstamo encriptados no registrados.
• Solicitar al tribunal que desestime la demanda contra un determinado proyecto de encriptación y reconozca que los funcionarios hicieron declaraciones falsas ante el tribunal.

Dinámica de regulación internacional

• La Unión Europea ha alcanzado un acuerdo preliminar sobre un nuevo plan de lucha contra el blanqueo de capitales, que refuerza la regulación de los proveedores de servicios de encriptación de activos.
• La policía alemana confiscó una gran cantidad de bitcoins, calificando la acción como "la mayor operación de encriptación en la historia".
• Corea del Sur arresta a un alto ejecutivo de una plataforma de encriptación, sospechoso de un robo masivo de encriptación.
• El Banco de Inglaterra y el Ministerio de Hacienda respondieron al documento de consulta sobre la libra digital, comprometiéndose a considerar la privacidad como una "característica de diseño central".

En general, los reguladores globales están intensificando la supervisión de la industria de la encriptación, centrándose en aspectos como la lucha contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la integridad del mercado. Al mismo tiempo, los países también están explorando activamente aplicaciones innovadoras como las monedas digitales de los bancos centrales.